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赌人民币升值预期 海外热钱炒房遭新政遏制

  人民币汇率中间价虽然从4月以来一直窄幅横盘,但升值信号不断显现牵动了市场上各方的神经,纷纷出招“备战”人民币升值。而高层监管人士更直言海外热钱大肆流入内地买房的现象愈演愈烈。

  本报记者 徐可奇

  升值预期引海外热钱大量流入

  从最新数据来看,国内的外汇流入势头确实非常冲动。

  截至3月底,我国外汇占款余额为200590.61亿元,较2009年底增加约7479亿元,这相当于大约1097亿美元的规模。而央行公布的今年一季度金融统计数据也显示,到3月末,国家外汇储备余额为24471亿美元,同比增长25.25%。其中一季度国家外汇储备增加479亿美元,同比多增402亿美元。

  社科院世界经济与政治研究所研究员张明表示,以外汇占款减去FDI和贸易顺差计算出的“热钱”规模为750亿美元左右,从中美两国的利差、人民币升值预期以及资产价格的变化等基本面看,至少在今年前三季度中国都会持续吸引“热钱”流入。

  “外汇占款数据继续增加说明,外汇资金在人民币升值预期下流入国内的规模在加大,而不少业内人士认为海外热钱此番又来势汹涌。”一家股份制商业银行的国际部相关负责人张先生向记者分析,从以往经验来看,海外热钱在人民币升值启动前都会把握时机进行资产布局。而在目前股市处于盘整阶段的情况下,楼市成为海外热钱的主攻方向。

  全国社保基金理事会理事长戴相龙近日坦言,因为中国增长很快,大量的热钱进入中国,造成资产泡沫,这是中国将要应对的挑战。而银监会主席刘明康也明确表示,对于首套房贷和二套房贷严格区分,是因为现在很多热钱或者投机者会进入房地产市场,比如在北京和上海等城市买上几十套住房。

  此次房贷新政关注外资买房

  国务院在最新发布的房贷新政中明确提到,要对境外机构和个人购房,严格按有关政策执行,这使市场再度关注起外资买房的动作。根据目前规定,境外机构只有在境内设立分支和代表机构,或者境外个人只有在境内工作、学习超过1年,才可以购买自住商品房。而且境外机构和个人购买自住商品房必须采取实名制,并持有效证明办理产权登记。

  但是,以上银行国际部负责人张先生对记者表示,“热钱”一般通过对外贸易形式或者地下钱庄进入内地,将美元等外币兑换成人民币持有,因此会规避以外资身份买房的限制。从其在银行了解到的最新情况来看,“热钱”从去年下半年以来在上海买房的数量相当可观,但是与国内投资客炒房赚取房价上涨收益外,“热钱”还看中了人民币升值的汇率收益。

  “既然银监会领导都已经提到很多热钱买房,这说明情况确实存在。”另一家股份制银行的高级研究员刘先生对记者表示,从该行课题组最新研究来看,部分“热钱”通过私人银行或信托渠道购买类似房地产基金的投资产品,以避免直接购房遭到审查。

  黄牛想将手中美元尽快出货

  昨日央行授权中国外汇交易中心公布的银行间外汇市场美元对人民币汇率的中间价为6.8263,人民币汇率中间价自4月以来一直在6.8260这一价位附近窄幅波动。但在汇价“表面平静”的背后,银行、企业甚至外汇黄牛预期人民币升值纷纷提前备战。

  外汇黄牛倒汇忙

  “你在我这边换美元比去银行要划算,100美元只要682元,而银行报价要684元。”一位外汇黄牛昨日下午在外滩中行营业部附近招揽生意,相比之下客户通过黄牛换汇确实更便宜。谈到最近这段时间的倒汇生意,这位外汇黄牛表示:“都听说了人民币又要升值了,所以这阵子私人来抛美元的特别多,不过因为担心美元贬值所以我基本不收,先要想办法把自己手头的美元出货。”

  银行行长也有准备

  招商银行行长马蔚华在接受记者采访时认为,有关人民币升值是目前市场上最受关注的问题之一,人民币在金融危机爆发后处于暂停升值的状态,但人民币汇率接下来会从非常态恢复到常态并且更有弹性。马蔚华预计人民币汇率今年会面临一定程度的调整,因为这关系到外汇投资和汇兑损益的问题,招行已经在预算上做好相应的准备。

  企业增加外汇贷款

  虽然一季度贸易顺差同比大降76.7%,3月份甚至出现72.4亿美元的贸易逆差,但一季度末金融机构外币各项贷款余额为4087亿美元,同比大增73.77%,当季外币各项贷款增加292亿美元。记者从银行业内了解到,这主要是因为越来越多的出口收汇企业判断人民币即将升值,为了对冲汇兑收益下降的风险,于是大量增加外汇贷款。

  业内人士认为升值信号显现

  贝哲民 苏格兰皇家银行的首席中国经济学家

  “央行从4月初开始重启三年期央票发行,这是自2008年6月以来首次恢复发行。”苏格兰皇家银行的首席中国经济学家贝哲民表示,市场上普遍预测此举传递出人民币即将升值的信号,因为随着对人民币升值的投机增加,外来资本流入量很可能正在上升。而在人民币升值前就开始发行三年期央票,有助于吸收由此带来的外来资本流入增量。

  事实上,央行在3月下旬已经开始增加央票的净发行规模,而且已经飙升到2008年上半年的水平,当时人民币的升值幅度就接近6%。

  巴曙松 国务院发展研究中心金融研究所副所长

  巴曙松也提出了人民币汇率有可能采取扩大波动幅度,目前人民币汇率允许在中间价上下0.5%的范围内浮动,因此市场上认为下一步有望将人民币汇率的浮动范围扩大到中间价上下1%。

  鲁宾尼 纽约大学经济学系教授

  鲁宾尼近日也分析,人民币升值最快有望从下个月开始,但中国不会让人民币大幅升值,幅度将限制在3%到4%左右。而券商中信证券和申银万国最新发布的分析师报告也都预测,人民币升值从二季度开始,全年升值3%到5%。

  

发布日期:2010-04-23

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