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外汇黄金投资再添新方式

今年以来,股市震荡、楼市持续高温,很多投资者开始寻找新的投资热点。而外汇和黄金作为全球性交易品种,市场容量足够大、交易机会足够多,或许只缺一个合适的投资方式。上周,记者从中行金华分行了解到,该行推出的外汇、黄金双向交易产品“双向宝”给普通投资者带来了新的投资方式。

双向交易机制

据介绍,“双向宝”产品是投资者通过银行提供的报价和交易平台,在事前存入超过开仓名义金额的保证金后,做多或做空外汇、黄金,以期在价格波动中获取收益,或对冲原有资产负债,同时承担相应风险。

其实,做多、做空这种双向交易机制,投资者并不陌生。此前,一些商业银行曾推出外汇保证金业务,不仅采取双向交易机制,而且还进行杠杆交易。不过,由于银行杠杆外汇保证金业务风险较大,2008年6月被监管部门叫停。一直到今年年初,普通投资者参与外汇交易一般只有做多的单边交易机制。而国内商业银行推出的黄金T+D业务,也具备了双向交易机制和放大杠杆比例的特点,不过由于风险较大,目前纸黄金和实物黄金投资仍是黄金主流投资方式。

“和外汇保证金交易、黄金T+D交易不同,双向外汇宝、黄金宝虽然采取了双向交易机制,但没有杠杆比例,这样就可以相对降低产品的风险。”中行金华分行国际金融理财师陈胜权表示。

同时,由于增加了做空机制,也等于增加了赚钱的机会。例如,以前投资者买入欧元澳元,那么就必须在欧元兑美元或澳元兑美元汇率上涨时才能获利,反之则会造成亏损。而今年以来,欧元兑美元汇率出现大幅下跌,如果只能做多,投资者将损失惨重。双向交易则可以解决这个问题。

据了解,中行“双向外汇宝”提供的交易品种有欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元等共计11种。与“双向外汇宝”类似,“双向黄金宝”的交易机制也是双向的。今年以来,国际黄金价格在每盎司1100美元上下震荡,单边交易机制显然无法让投资者获得更多的收益。

投资功能加强、风险可控

陈胜权表示,为了接轨国际外汇和黄金市场,“双向宝”的交易时间设置为每周一上午8点至周六凌晨3点,几乎是每天24小时不停歇。因此,在增加了做空机制以后,“双向宝”的T+0的交易模式大大提高了投资者的资金利用率。即便本金不多,投资者在一天当中可以通过反复多次的交易,抓住更多的机会。

据了解,目前外汇市场的单日波幅一般在2%以内,由于“双向宝”交易不具备杠杆机制,也就是没有放大倍数,因此该产品风险就小了很多,适合大多数投资者参与。

此外,中行还设定了警告和强制平仓机制,加强了对交易的风险控制。当外汇或黄金子账户保证金充足率降至102%以下,银行将通过交易客户端提醒客户追加保证金;当外汇或黄金子账户保证金充足率降至100%以下,银行有权按单笔亏损比率从大到小逐笔强制平仓,直至外汇或黄金子账户保证金充足率升至100%(含)以上。

外汇双向宝交易案例分析

陈胜权提醒,由于外汇、黄金交易市场变化快,受影响因素多,投资者需要谨慎评估相关风险并根据自己的承受能力进行交易,并且需要具备一定的专业知识。他给记者分析了一个案例来演示如何通过“双向宝”投资。

例如,王先生在中国银行办理了双向宝交易账户,并在保证金专户中存入2000美元。经分析,王先生预计欧元/美元的汇价短期内将维持在1.4700~1.5000间上下波动,并在1.4800买入1手欧元/美元,折合1480美元,冻结保证金1702美元(按交易金额的115%冻结保证金)。

当晚公布的欧元区经济数据向好,推高欧元/美元汇价,王先生决定获利了结,将持有的1手欧元/美元多头进行平仓,成交价为1.5。王先生获利为:1000×(1.5-1.48)=20美元。

同时,王先生认为1.5附近是近期欧元/美元区间波动的阻力,决定在高位卖空1手欧元/美元合约,成交价为1.4950。果然,随后数日欧元兑美元又调整至1.47附近,王先生决定获利了结,回补空调,成交价为1.4730。获利为:1000×(1.4950-1.4730)=22美元。

暂不考虑保证金余额活期利息及隔夜延展损益等因素。通过双向宝交易,王先生成功抓住了市场涨跌变化时机,共赢利42美元。若通过实盘交易,则无法在欧元下跌时买入美元获得收益。

(来自:金华晚报)

发布日期:2010-03-23

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