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各国加息预期显现 虎年外汇理财早布局

澳大利亚加息了,挪威、以色列加息了,美联储也在上周上调了贴现率。全球经济危机出现复苏迹象,紧随流动性危机开始缓解之后,或许就是通胀这只凶猛的”老虎”。因此,去年底以来,全球范围内的加息预期逐步显现。

遥想2009年,经济危机让世界各国央行纷纷降息,以应对流动性不足,利率的下降让外汇理财产品的收益在去年大幅下降。然而在通胀重新抬头、加息预期开始显现的虎年,利率的上升将有望提高外汇理财产品的收益。在虎年,我们应该如何布局外汇理财、又该注意哪些细节问题呢?

谁投资?

投资者多”被动持有”外币

由于去年各国降息动作频频,外汇理财产品的收益以及产品开发数量都在持续走低,据统计,2008年30家中外资银行共发行1625只外币理财产品,而2009年全年已发行和计划发行的外币理财产品共1023只,降幅为37%。

“去年外汇理财产品的收益下降,对投资者吸引力明显降低。”东亚银行厦门分行个人财务及财富管理部理财专家告诉记者,现在市场上多为”被动持有”部分外币的企业或者个人,有通过外汇理财产品进行投资保值的需求。

随着美国经济数据的明显好转以及加息预期的重新显现,美元自去年底以来不断上涨,目前美元指数已稳居80点位上方。因此,如果今年美国等主要货币能够迈出”加息步伐”,外汇理财产品因收益的提高,将有可能重获青睐。

买什么?

关注”加息货币”

在当前的国际经济形势下,有外汇理财需求的投资者应该关注哪些币种呢?

渣打银行相关分析人士表示,今年有外汇投资需求的投资者应关注率先加息的货币,而值得一提的是,这类”加息货币”往往是具有较强商品属性的”商品货币”。

比如澳大利亚,因其盛产铁矿石和农产品,在目前经济复苏,商品需求整体增加的情况下,这类商品的需求增加有利于该国货币汇率的上升。值得注意的是,澳元自去年底以来已经连续加息三次。据悉,目前中国银行等国内银行已经在新一期的外汇理财产品中增加了澳元理财产品,部分澳元理财产品的年收益率已经达到2.5%,比去年澳元未加息时增加了0.5%

注意啥?

警惕汇率波动大的货币

不过,有关专家提醒投资者,目前以澳元为代表的”加息货币”实际上是把”双刃剑”,投资者要警惕汇率风险,防止陷入”过山车”行情。

“澳元这类货币虽然暂时拥有较好的收益,但是从以往历史看,其汇率波动非常大。”东亚银行厦门分行个人财务及财富管理部理财专家提醒投资者称,在2008年时,澳元曾经出现连续三个多月的暴跌,令投资者损失惨重。从这两年看,澳元的汇率波动性比较大,机会和风险同时存在。因此在投资这类外汇理财产品时,投资者必须谨防风险。”从操作上看,为了规避可能出现的汇率波动风险,投资者在投资澳元时,最好以短期和超短期为主。”

有关专家指出,投资者若选择以澳元投资美元的理财产品,银行一般会先将澳元兑换成美元,等产品到期后,再将本金和收益兑换回澳元。在没有风险对冲措施的情况下,两次汇兑的时间错配容易引发汇率风险。”这时投资者可能会出现以美元投资盈利,却换取了澳元投资的亏本,这种现象在去年和前年的澳元大跌中常有发生。”

(来自:厦门商报)

发布日期:2010-03-01

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