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黄金投资攻略

一、什么叫现货黄金?

现货黄金又叫伦敦金,因最早起源于伦敦而得名。伦敦金通常被称为欧式黄金交易。以伦敦黄金交易市场和苏黎世黄金市场为代表。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的”黄金存折账户”上体现,而不必进行实物金的提取,这样就省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤,其买入价与卖出价之间的差额要小于实金买卖的差价。这类黄金交易没有一个固定的场所。在伦敦黄金市场整个市场是由各大金商、下属公司间的相互联系组成,通过金商与客户之间的电话、电传等进行交易;在苏黎世黄金市场,则由三大银行为客户代为买卖并负责结账清算。伦敦的五大金商(罗富齐、金宝利、万达基、万加达、美思太平洋)和苏黎士的三大银行(瑞士银行、瑞士信贷银行和瑞士联合银行)等都在世界上享有良好的声誉,交易者的信心也就建立于此。

总体来说,现货黄金是一种国际性的理财产品,由各黄金公司建立交易平台,以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易,形成的投资理财项目。做市商即国际四大金商:英国汇丰银行、加拿大枫叶银行、美国共和银行、洛希尔国际投资银行;目前在国内比较知名的香港现货黄金平台有:万兆丰国际金业、中国北方金银业有限公司、仟家信投资有限公司、亨达金银投资有限公司、德裕金号等。

二、现货黄金特点

黄金的价值是自身所固有的和内在的”全球硬通货币”,并且有千年不朽的稳定性,所以无论天灾人祸,黄金的价值永恒。

黄金是与货币密切相关的金融资产,因此很容易变现。更由于黄金24小时的交易市场,因此随时可以变钞票。

黄金具有世界价格,还可以根据兑换比价,兑换为其他国家货币。

1、金价波动大:根据国际黄金市场行情,按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素如a.美元b.石油c.央行储备d.战争风险,以及各种突发事件的影响,金价经常处于剧烈的波动之中。可以利用这差价进行实盘黄金买卖。

2、交易服务时间长:每天为二十四个小时交易,涵盖主要国际黄金市场交易时间。

3、资金结算时间短:当日可进行多次开仓、平仓,提供更多投资机遇。

4、操作简单:有无基础均可,即看即会;比炒股更简单,不用选股多么麻烦,分析判断相对简单,跟美元,原油走势紧密相关。全世界都在投资这种黄金,每天交易大约20万亿美金。一般庄家无法兴风作浪。在这个市场靠的只有技术和基本面分析。

5、双向交易:黄金涨,您做多,可以赚;黄金跌,你做空,也可以赚!(股票涨才赚,跌则亏)双向交易,真正的上涨下跌都赚钱。

6、趋势好:现货黄金在国内才刚刚兴起,股票、房地产、外汇等在刚开始是都赚了,黄金也不例外。而且双向更灵活。

7、保值强:黄金从古至今都是最佳保值产品这之一,升值潜力大;现在世界上通货膨胀加剧,将推进黄金增值。

金价跌为什么还可以赚钱?

打个比方,你预计金价涨,你可以在价格低时先买进,等价格涨上去之后你卖掉,你就赚了,这个和股票买涨一样;如果你预计金价要下跌,你可以先在高位找别人借点黄金先卖了,等价格跌下来之后你在低位买回来还给别人就可以了,这样你也赚到了差价,因为这个市场是合约式的,所以可以先卖再买回来平仓。

什么是点差?

点差是买入和卖出的一个差价,金商和银行在进行报价时,他们报的买价会较低,卖价会较高,中间的一个差价就是他们的利润,通常现货黄金的买入和卖出差价为0.5美元/盎司,打个比方,金商要买入黄金,他的出价为1045.0美元/盎司,他同时卖出黄金,报价为1045.5美元/盎司,那么,中间的差价就是他的利润,如果你想要买入黄金,那么你就得以1045.5的价格来买入,如果你想卖出黄金,那么你就只能以1045.0的价格卖出。

什么是保证金?

保证金交易又称虚盘交易、按金交易,就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行现货黄金交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。国际上的融资倍数也叫杠杆。比如市场的标准合约为每手10万美元,如果经纪商提供的杠杆比例为100倍,则买卖一手只需要1000美元保证金。

黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中,市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨,只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款,作为黄金实物交收时的履约保证。目前的世界黄金交易中,既有黄金期货保证金交易,也有黄金现货保证金交易。

三、黄金保证金交易

黄金保证金交易主要有三大功能:第一是价格发现;第二是套期保值;第三是投机获利。价格发现是黄金期货交易的功能,黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现,(套期保值是期货的专利,现货不具有这个特性)这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念,这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用,从而也成为投资者投机获利的工具。

黄金保证金交易有哪些特点?

黄金保证金交易是一把双刃剑,当用金商或产金商需要对现货进行规避市场风险的套期保值时,不需占用大量资金,只需要支付一定比例的保证金,作为实物交割时的担保。这种交易手段减轻了市场参与者的资金压力,这是它的优势所在。缺点主要体现在往往会带来很大的风险,投资者如果将套期保值数量盲目地投机性放大,一旦决策失误,会招致企业的重大亏损甚至破产。

保证金黄金投资的特点

特点一:利用杠杆原理–低投入、高回报,资金利用率高

利用杠杆原理–低投入、高回报,资金利用率高 通过控制仓位达到杠杆放大效应,以小博大。 举例:投资人10000美金开户, 2009年9月11日22时伦敦金价格1011美元/盎司,投资人买入一手跌的黄金(空单), 使用了1000美金保证金,客户相当于只用了1000美金购买到了价值100*1011=101100 美元的黄金,此时保证金杠杆原理放大大约100倍。 当日24时金价跌到1001美元/盎司,投资人将黄金买出,那么他的获利额为(1011-1001)*100=1000美金。 (按一手计算)

特点二:双向交易,投资灵活

双向交易就是指投资人即可买黄金下跌,也可买黄金上涨,这样无论金价如何走势,投资人始终有获利的机会。 举例:2009年9月10日19时金价982美元/盎司。投资人通过分析判断,认为行情要上涨,于是在此价格买出1手做多,当日凌晨1点时金价涨至998美元/盎司,投资人此时再卖出一手平仓,当晚该投资者获利为(998-982)*100=1600美金。 (按一手计算)

特点三: T+0交易,及时操作,扭亏为盈

一旦发现判断失误,立刻平仓出局并反向操作,挽回损失。 举例:2009年9月月14日17时金价993美元/盎司,投资人判断价格会下跌,该时卖出一手做空,但此后金价上涨,当日18时投资人以996美元/盎司平仓,此时投资者亏损(996-993)*100=300美金;同时投资者在此价位买入一手反向做多,并于22时金价1003美元/盎司平仓,此时投资者获利(1003-996)*100=700美金。当日该投资者总体收益:700-300=400美金。 (均以一手计算)

特点四: 交易服务时间长

黄金交易时间为全天24小时,全球市场轮动交易,适合上班族利用业余时间进行投资理财。

特点五: 全球市场,交易活跃

黄金交易全球每天交易总额为20万亿美元,无人能够操纵,完全受供求关系影响,市场走势适合技术分析。

四、现货黄金的交易时间?

1、早5-14点行情一般及其清淡。这主要是由于亚洲市场的推动力量较小所为!一般震荡幅度较小,没有明显的方向。多为调整和回调行情。一般与当天的方向走势相反,如:若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌。此时段间,若价位合适可适当进货。

2、午间14-18点为欧洲上午市场。欧洲开始交易后资金就会增加,且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布!此时段间,若价位合适可适当进货。

3、傍晚18-20点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨,较为清淡! 这段时间是欧洲的中午休时,也是等待美国开始的前夕。此时间段宜观望。

4、20点–24点为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘! 这段时间是行情波动最大的时候,也是资金量和参与人数最多的时段。这段时间则是会完全按照当天的方向去行动,所以判断这次行情就要根据大势了,此时间段是出货的大好时机。

5、24点后到清晨,为美国的下午盘,一般此时已经走出了较大的行情,这段时间多为对前面行情的技术调整。宜观望。

其实在中国的炒金者拥有别的时区不能比拟的时间优势,就是能够抓住21点到24点的这个波动最大的时间段,其对于一般的投资者而言都是从事非黄金专业的工作,下午5点下班到24点这段时间是自由时间,正好可以用来做黄金投资,不必为工作的事情分心。

五、投资收益/风险

投资根据我们网站指导客户一贯的风险控制策略,入市资金在帐户资金分为三份,分别为30%、30%、40%.其中30%为短线投资资金,另30%为长线投资资金,40%补救资金。

例:某投资者以900美元/盎司买一手涨,1000美元/盎司卖出(不计手续费因素) 黄金投资收益=(1000-900)美元/盎司×1×100倍=10000美元 注:(如入市单过日银行将收取利息,每日每手单银行付大概28港币的利息。

相反,买错方向的话 例:某投资者以1000美元/盎司买一手升,但金价跌了10元,为防止亏损增大,忍痛平仓,以990美元/盎司平掉(不计手续费因素) 黄金投资收益=(1000-990)美元/盎司×1×100倍=-1000美元。下单最好设置止损和止盈,万一方向判断错误,价格到我们设置的止损位,平台会自动帮我们平仓,这样也避免亏损更多。

一般而言,每天平均都会有10个点左右的波动,即意味着平均每天有10×100元的利润空间。(按照1手计算)

发布日期:2010-02-02

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